Settori di consulenza

È l’area dedicata alla gestione quotidiana della liquidità.

Consulenza su conti correnti, carte, servizi di pagamento e incasso, definizione della liquidità precauzionale e supporto nella gestione del conto economico familiare, inclusa l’operatività digitale e i canali di home banking.

È l’area che si occupa di progettare il debito “giusto” nel tempo.

Analisi dei bisogni di finanziamento (mutui, prestiti, fidi) e strutturazione di soluzioni sostenibili in funzione di reddito, garanzie, patrimonio e progetti di vita o d’impresa, con attenzione all’equilibrio complessivo del bilancio familiare o aziendale.

È l’area dedicata alla costruzione del reddito per sostenere il tenore di vita nel momento post-lavorativo.

Pianificazione integrata di pensione pubblica e previdenza complementare, calcolo del gap rispetto al tenore di vita desiderato e consulenza sui diversi strumenti finanziari e assicurativi, con particolare focus sui vantaggi fiscali e sulla sostenibilità del reddito nel lungo periodo.

È l’area dedicata alla crescita del patrimonio nel tempo.

Progettazione e monitoraggio di soluzioni d’investimento coerenti con bisogni e progetti di vita, definiti per orizzonte temporale e sensibilità al rischio, con l’inserimento di strategie di controllo della volatilità. Il piano patrimoniale è costruito in funzione del ciclo di vita e del risultato atteso.

È l’area che governa il patrimonio nel suo insieme.

Gestione integrata del patrimonio familiare e d’impresa, coordinando liquidità, investimenti, immobiliare, previdenza e protezione. Obiettivo: ottimizzazione fiscale, tutela giuridica, pianificazione del passaggio generazionale e presidio delle principali fragilità economiche.

È l’area dedicata alle operazioni straordinarie d’impresa.

Supporto all’imprenditore in progetti di crescita, riorganizzazione o apertura del capitale: M&A, emissioni di debito o capitale, quotazioni e strutture di finanziamento evolute, in coordinamento con specialisti dedicati e partner qualificati.